基金里估值是什么意思

基金里的估值含义

基金的估值，通常是指基金持有资产的价值评估。具体来说，有两个方面：

• 基金资产净值（NAV）：这是基金每份的价值，它通过计算基金所有资产减去负债后分摊到每份基金上的价值。比如说，如果一个基金的总资产为100万元，负债为20万元，那么它的资产净值就是80万元。如果这个基金有8万份，那每份的净值就是10元。
• 基金持有的股票或债券估值：基金需要对其持有的每一只股票或债券进行价值评估。这个估值通常基于市场价格，如果市场没有交易（如非交易时间），则会用估算的方式来确定。估值对于开放式基金特别重要，因为它关系到投资者赎回和申购基金时的价格。

简单地说，基金的估值就是告诉我们，基金的每份有多少钱，以及基金持有的股票或债券值多少钱。这对于投资者来说很重要，因为它直接影响到投资回报。